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Quasi il 73% dei giovani adulti delle generazioni Millennial e Z richiedono che i loro portafogli di investimento contengano criteri ESG (ambientali, sociali e di governance), secondo un recente studio globale condotto da una delle principali organizzazioni finanziarie e di gestione del patrimonio al mondo.
Nel recente sondaggio condotto da deVere Group su più di 800 clienti in tutto il mondo, il 72,8% ha espresso una netta preferenza per la diversificazione del proprio portafoglio.
Nigel Green, CEO di deVere Group, sottolinea che il sondaggio rappresenta un forte segnale di allarme.
Nel corso dei prossimi decenni, si prevede che circa 68 trilioni di dollari passeranno dalle generazioni dei Baby Boomers e della Generazione X a quelle dei Millennials e della Gen Z.
Il rapporto evidenzia che i consulenti finanziari devono adattare le proprie strategie per rispondere alle preferenze in continuo cambiamento dei clienti più giovani, includendo i criteri ESG nelle loro proposte; le società di investimento devono creare e promuovere prodotti di investimento conformi agli standard ESG per attrarre e fidelizzare un numero sempre maggiore di investitori giovani; i regolatori devono riconoscere l’importanza degli investimenti ESG e assicurare che le normative supportino e promuovano pratiche di investimento sostenibili; infine, le imprese devono potenziare le proprie iniziative ESG se desiderano crescere nel lungo termine.
I Millennials e i membri della Gen Z sono stati influenzati da importanti problemi sociali e ambientali, come il cambiamento climatico e la disparità sociale, che hanno plasmato le loro mentalità.
Di conseguenza, tendono a cercare investimenti che rispecchino i propri principi e valori. I dati del Gruppo deVere evidenziano questo comportamento, evidenziando una preferenza marcata per gli investimenti ESG tra i giovani investitori.
Questa trasformazione non solo sottolinea l’importanza dell’inclusione dei criteri ESG nelle strategie di investimento, ma indica anche un cambiamento più vasto nel settore finanziario.
Nonostante la crescente richiesta di investimenti sostenibili, si è registrato un significativo rallentamento, soprattutto negli Stati Uniti.
I detrattori ritengono che concentrarsi sugli investimenti sostenibili potrebbe portare a un calo dei profitti finanziari poiché si mettono in secondo piano gli obiettivi economici a favore di quelli sociali e ambientali. Alcuni definiscono le strategie ESG come una forma di “capitalismo consapevole”, sostenendo che impongano un’agenda ideologica alle aziende a discapito del valore per gli azionisti.
Il ritorno di fiamma è stato causato da preoccupazioni riguardo alla soggettività e all’incoerenza delle metriche ESG. I detrattori evidenziano che valutare e confrontare le performance ESG può essere complesso, generando dubbi sull’effettivo impatto di tali iniziative. Inoltre, vi è preoccupazione che gli investimenti ESG possano portare a eccessiva regolamentazione e a una riduzione della redditività delle aziende, con possibili conseguenze negative per gli investitori.
Nonostante ciò, secondo la ricerca condotta dal Gruppo deVere, le critiche non sembrano influenzare negativamente gli investitori più giovani.
Nigel Green sostiene che il crescente interesse dei Millennials e della Gen Z per i portafogli ESG indica che c’è una consapevolezza in aumento sul fatto che le performance finanziarie e le considerazioni etiche non sono in contrapposizione l’una con l’altra.
Le nuove generazioni sembrano apprezzare sempre di più il fatto che le aziende con solide pratiche ESG tendono a ottenere risultati migliori nel lungo periodo, come dimostrato da un crescente numero di prove.
Diversi studi hanno evidenziato che l’adozione di strategie aziendali sostenibili e etiche può favorire un aumento delle performance economiche, una riduzione dei rischi e un miglioramento della reputazione aziendale.
Le imprese che danno maggiore importanza ai criteri ESG hanno spesso un vantaggio nella gestione dei rischi e nel sfruttare le opportunità derivanti dai cambiamenti ambientali e sociali.
Per esempio, le imprese che adottano strategie sostenibili possono abbattere i costi di gestione, ottimizzare l’uso delle risorse e aumentare la capacità di adattamento alle variazioni normative e agli imprevisti ambientali.
In aggiunta, i criteri ESG favoriscono l’individuazione e la riduzione dei rischi che potrebbero avere un impatto sulle performance finanziarie.
Le imprese che adottano solide pratiche di governance sono meno esposte a rischi legali e reputazionali, mentre quelle che affrontano le sfide sociali ed ambientali possono prevenire controversie e sanzioni normative.
C’è una crescente richiesta da parte di consumatori e investitori di aziende che dimostrano un impegno verso i principi ESG. Le imprese che aderiscono a tali valori possono attirare clienti fedeli e ricevere un maggiore sostegno dagli investitori.
Questa inclinazione è evidente soprattutto tra i giovani, che tendono a favorire e sostenere le imprese che condividono i loro principi.
Inoltre, c’è un crescente supporto normativo a livello globale per le pratiche ESG.
Il CEO del Gruppo deVere afferma che, secondo la loro esperienza, le giovani generazioni sarebbero interessate agli investimenti d’impatto, ma si sono sorpresi dalla forte convinzione emersa da questo studio.
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