Il 45% delle persone teme una possibile diminuzione finanziaria per la prossima generazione.

Gli specialisti del settore finanziario suggeriscono che la pianificazione per il futuro sia una delle principali preoccupazioni dei britannici benestanti: il 45% teme un declino finanziario per la prossima generazione.

• Studio rivela che la maggior preoccupazione del Regno Unito riguarda la stabilità finanziaria della prossima generazione, con il 45% delle persone intervistate che esprimono questa preoccupazione principale.
• Domanda su internet riguardante strategie per ridurre le tasse di integrità aumenta del 13%, ma solo il 26% dei residenti più affollati del Regno Unito è pronto.
• Preoccupazioni riguardo all’imposta di successione stimolano la pianificazione futura: Più della metà dei ricchi del Regno Unito coinvolgono i propri figli nella discussione.

Studio rivela che il 45% dei cittadini nel Regno Unito si preoccupa principalmente della stabilità finanziaria per le generazioni future.

Richieste su Internet per le strategie di abbattimento delle tasse di intelligenza aumentano del 13%, ma solo il 26% dei residenti più caldi del Regno Unito è pronto.

Preoccupazioni sull’imposta di successione scatenano la pianificazione future: Più della metà dei ricchi del Regno Unito coinvolgono i propri figli nella discussione.

Un recente studio condotto da Arbuthnot Latham, un istituto di credito privato e commerciale, ha rivelato che, nonostante vi siano elevate preoccupazioni riguardo alla sicurezza finanziaria delle prossime generazioni, solo il 26% dei più facoltosi nel Regno Unito ha adottato strategie fiscali per ridurre l’impatto.

Per assistere persone con un elevato patrimonio netto nel garantire la sicurezza finanziaria delle loro famiglie, i professionisti di Arbuthnot Latham hanno identificato le fasi fondamentali per comunicare con i propri eredi riguardo all’eredità e assicurare la loro stabilità economica.

Ci sono diverse strategie per ridurre l’impatto delle tasse future pianificando in anticipo.

Con quasi il 50% dei più ricchi del Regno Unito preoccupati per il declino finanziario che potrebbe colpire la prossima generazione, Rachel Wyatt, consulente finanziario presso Arbuthnot Latham, esplora alcune strategie che possono aiutare a garantire di lasciare l’eredità desiderata.

Donare la vita

Alcuni doni possono essere effettuati annualmente, e subito escludersi dalla vostra eredità ai fini dell’imposta di successione, a patto che soddisfino determinati requisiti e siano confermati in maniera definitiva.

Queste opzioni di regalo includono un’indennità annuale per donazioni di £ 3.000, doni fino a £ 5.000 da un genitore a un figlio in occasione di matrimonio o partnership civile, e regali regolari derivanti da un reddito extra. Inoltre, è consentito effettuare un massimo di regali fino a £ 250 per persona ogni anno fiscale, purché non si utilizzi un’altra indennità per la stessa persona.

I regali in eccesso di tali indennità saranno esenti da tasse solo se il donatore sopravvive per almeno sette anni dopo aver effettuato il regalo.

Rifidare fiducia

I trust costituiscono un efficace strumento per donare regali ai destinatari desiderati. Attraverso la nomina di un trustee e la redazione di una lettera di volontà, è possibile esercitare un certo grado di controllo sulla distribuzione del reddito e del capitale.

Alcuni trust rappresentano un ottimo strumento per ridurre l’imposta sulle eredità per i vostri cari e garantire che i beneficiari possano accedere al lascito in modo sicuro. Un professionista esperto può aiutarti a comprendere i trust e a gestire con successo la tua ricchezza utilizzando questo metodo pratico.

Riforma delle prestazioni pensionistiche

Le pensioni sono un essenziale strumento per la gestione del patrimonio, in quanto non fanno parte del vostro possesso ai fini fiscali successori. Rappresentano altresì uno dei mezzi di investimento più efficaci.

Esistono diversi aspetti da tenere in considerazione, come il livello di rischio accettabile e il momento migliore per utilizzare tali fondi. Non esiste un approccio universale, pertanto è essenziale ricevere consulenza finanziaria professionale per assicurarsi che la strategia di pianificazione patrimoniale sia personalizzata per raggiungere i vostri obiettivi finanziari e di vita futura.

Sicurezza

Garantire la sicurezza economica dei propri familiari durante momenti emotivamente difficili è un’importante priorità per molte persone. Gli investimenti immobiliari possono essere difficili da liquidare e un’assicurazione può offrire un supporto finanziario per coprire in tutto o in parte le tasse di successione, o altri costi legati alla morte.

È fondamentale rivedere le stime del flusso di denaro disponibile per valutare l’importo necessario per mantenere il proprio tenore di vita, prevedere eventuali future necessità di assistenza a lungo termine e pianificare un utilizzo efficiente di eventuali eccedenze finanziarie.

Analisi aziendale

Il supporto aziendale offre l’occasione di integrare la pianificazione fiscale efficiente nel vostro piano strategico complessivo. Questa agevolazione si applica a determinati asset e può risultare preziosa per il vostro piano di gestione del patrimonio. Coinvolgere esperti di pianificazione patrimoniale può aiutare a massimizzare l’utilizzo di questa agevolazione in modo efficiente.

Attuare strategie per abbassare l’imposta di successione ora contribuirà a preservare il patrimonio per le generazioni future. È cruciale che le famiglie discutano il trasferimento della ricchezza e si assicurino che la prossima generazione sia ben guidata fin da subito. Rachel Wyatt, pianificatrice patrimoniale presso Arbuthnot Latham, ha sottolineato che molte persone evitano di affrontare dettagliatamente il tema dell’eredità, il che può portare a risultati non desiderati.

Un piano immobiliare fornisce le risorse necessarie per condurre una discussione accurata, eliminando dubbi e permettendo ai destinatari di organizzare efficacemente il proprio futuro.

Guida competente: Temi principali da affrontare con i genitori riguardo all’ereditarietà nelle conversazioni con i bambini e i nipoti.

• Argomentare sui principi morali della famiglia, sull’amministrazione oculata delle risorse finanziarie e sull’impegno nel contribuire al benessere della comunità.

Argomentare sui principi fondamentali della famiglia, sull’adeguata gestione dei beni e sull’impegno verso la comunità.

• Insegnamento finanziario: Offrire formazione in ambito finanziario, che comprenda la gestione del budget, il risparmio, gli investimenti e la pianificazione finanziaria a lungo termine.

Educazione finanziaria: Offrire formazione in materia finanziaria, comprensiva di gestione del budget, risparmio, investimenti e progettazione finanziaria a lungo raggio.

• Pianificazione immobiliare: Descrivere i principi fondamentali della vostra strategia di pianificazione immobiliare, che include testamento, trust e le vostre preferenze per la gestione dei beni.

Pianificazione patrimoniale: Illustrare i fondamenti della vostra strategia di pianificazione patrimoniale, inclusi testamento, trust e preferenze riguardanti la divisione dei beni.

• Suggerimento: Comunicate in modo chiaro ai bambini e ai nipoti cosa potrebbero ricevere come eredità, gestendo le loro aspettative attraverso una comunicazione aperta e sincera.

Contenuto: È importante comunicare chiaramente ai bambini e ai nipoti le aspettative riguardo all’eredità, gestendo le loro previsioni attraverso una comunicazione aperta e trasparente.

Metodologia e fonti dati: Arbuthnot Latham ha collaborato con Atomik Research, un’agenzia di ricerca di mercato indipendente, per intervistare più di 500 residenti nel Regno Unito con investimenti di almeno 100.000 sterline. L’indagine è stata condotta tra il 30 novembre e il 5 dicembre 2023. Il 60% dei partecipanti ha investimenti tra 100.000 e 499.000 sterline, escludendo quelli immobiliari, mentre il restante 40% ha almeno 500.000 sterline. Gli esperti hanno analizzato i risultati del sondaggio per identificare le principali preoccupazioni finanziarie dell’alta classe patrimoniale nel Regno Unito.