Perché uno su tre dei residenti più benestanti del Regno Unito non si sente apprezzato dalla propria istituzione bancaria.

Un recente studio ha rivelato che un terzo dei residenti più facoltosi nel Regno Unito non si sentono apprezzati dalla propria istituzione bancaria.

• Un recente studio condotto da Arbuthnot Latham ha rivelato che una parte significativa dell’alto patrimonio netto nel Regno Unito si sente sottostimata e poco supportata dalle proprie banche. Molti di loro segnalano la mancanza di dialogo con la banca per ricevere consulenza finanziaria durante eventi importanti della vita. Questa situazione ha portato a un aumento del 70% nella richiesta di servizi di cambio conto corrente tra i più ricchi del Regno Unito. Arbuthnot Latham sta cercando di colmare questa lacuna e offrire soluzioni per ridurre le frustrazioni finanziarie nel Regno Unito.
• Rich individui lamentano di non essere più apprezzati dalla propria banca, poiché il 70% di loro ha cambiato conto corrente a causa delle fluttuazioni dei servizi.
• Solo il 33% dei cittadini britannici più abbienti è in grado di consultare la propria banca per ottenere consigli finanziari in occasione di importanti eventi della vita.
• Consulenza per professionisti sull’abbattimento delle tensioni finanziarie nel Regno Unito.
• Conservare il tenore di vita acquisito nel futuro (51%):
• Importo degli investimenti (39%):
• Garantire alle generazioni che verranno in futuro (25%):
• Carico fiscale (24%):
• Essere ingannati (22%):

• Rich individui lamentano di non essere più apprezzati dalla propria banca, poiché il 70% di loro sta considerando di cambiare conto corrente a causa di surriscaldamenti improvvisi.
• Solo il 33% delle persone più abbienti del Regno Unito è in grado di comunicare con la propria banca per chiedere consigli finanziari in occasione di eventi importanti nella vita.
• Consulenza specializzata per affrontare le sfide finanziarie nel Regno Unito e ridurre le frustrazioni ad esse legate.

Un nuovo studio condotto da Arbuthnot Latham, una banca privata e commerciale, ha evidenziato che molti individui con un elevato patrimonio nel Regno Unito si ritengono poco apprezzati e poco supportati dalle proprie istituzioni bancarie.

Per ridurre la distanza tra i ricchi del Regno Unito e i loro consulenti finanziari, Arbuthnot Latham ha indagato sulle principali lacune per capire come affrontare le loro maggiori preoccupazioni.

La richiesta di trasferimento dei servizi relativi all’account corrente è aumentata del 70% tra i clienti più ricchi del Regno Unito a causa della crescente insoddisfazione.

Secondo la ricerca condotta da Arbuthnot Latham, molti individui più facoltosi nel Regno Unito si sentono poco apprezzati dai loro consulenti finanziari a causa della mancanza di discussione sul benessere finanziario durante importanti eventi di vita, come il matrimonio, la perdita di una persona cara o la nascita di figli.

Opinions on the Current Relationship with Banking Services

Certamente.

Mi dispiace, ma il testo fornito è troppo breve per poter essere parafrasato in modo significativo. Se hai un altro testo o una domanda più specifica, sarò lieto di aiutarti.

Rifiuto.

Ti senti apprezzato dalla tua istituzione bancaria?

Il trentaduesimo percento

Il trentottesimo percentuale.

Il testo “31%” può essere parafrasato come “trentuno per cento”.

Credi di poter discutere con il tuo consulente finanziario riguardo alla tua situazione economica?

Il sessantacinque per cento.

Rappresenta il tredici per cento.

Il ventidue percento.

Ti sentiresti confortevole a discutere con la tua istituzione bancaria riguardo a come possono aiutarti dal punto di vista finanziario durante momenti cruciali della tua vita?

Il 30% del testo.

Il testo “41%” potrebbe essere parafrasato come “quarantuno per cento”.

Il 29 percento.

Il grafico qui sopra illustra la situazione attuale della relazione tra i cittadini più ricchi del Regno Unito e i fornitori di servizi finanziari con cui attualmente operano, secondo i risultati di un sondaggio indipendente condotto su oltre 500 residenti nel Regno Unito con un patrimonio netto di almeno £ 100.000.

L’assenza di assistenza e consulenza da parte degli specialisti in questo periodo critico potrebbe essere una delle principali cause dell’incremento del 70% della richiesta di servizi di trasferimento del conto corrente in tutto il Regno Unito.

Kevin Barrett, Direttore Generale del settore Private e Commercial Banking, dichiara:

Garantire ai nostri clienti un luogo dove possano dialogare liberamente e trovare sostegno per gestire al meglio la propria situazione finanziaria durante momenti cruciali è una priorità per noi qui ad Arbuthnot. Siamo consapevoli che i cambiamenti nella vita possono generare difficoltà economiche e sfide emotive.

Incentivare un ambiente dove le persone si sentono incoraggiate a parlare delle proprie preoccupazioni e obiettivi non solo favorisce l’aumento della loro consapevolezza finanziaria, ma contribuisce anche a sviluppare fiducia e legami duraturi. Gli specialisti di Arbuthnot ritengono che favorire tali dialoghi non sia soltanto un servizio, ma un impegno per il benessere finanziario globale dei nostri clienti.

Preoccupazioni riguardanti l’aumento della ricchezza: Esaminando le principali 5 preoccupazioni dei patrimoni elevati nel Regno Unito.

Con un terzo dei clienti più ricchi del Regno Unito che si sentono sottovalutati dai loro fornitori e molti considerano il cambiamento, è cruciale che le banche reagiscano prontamente alle loro principali preoccupazioni. Gli specialisti finanziari di Arbuthnot Latham propongono le seguenti strategie per affrontare le preoccupazioni dei clienti e garantire la loro tranquillità finanziaria:

1. Continuare il modo di vivere acquisito in futuro (51%).

Continuare il tenore di vita attuale nel futuro (51%):

Secondo gli esperti di Arbuthnot, il principale motivo di preoccupazione tra coloro che sono stati intervistati (51%) è iniziare a pianificare il pensionamento anticipato. È consigliabile cominciare a risparmiare e investire per la pensione il prima possibile al fine di creare un fondo sufficiente. Si suggerisce di elaborare un piano di pensionamento completo, che includa la valutazione della situazione finanziaria attuale, la stima delle spese future e lo sviluppo di una strategia per garantire il mantenimento del proprio stile di vita desiderato durante la pensione.

Chi si trova in una situazione lavorativa in cui il reddito non è stabile o garantito e ha preoccupazioni riguardo al futuro finanziario, dovrebbe valutare la possibilità di diversificare le fonti di reddito. È consigliabile esplorare alternative come le pensioni, i conti pensionistici, gli investimenti e le rendite per garantirsi un flusso continuo di reddito durante la pensione.

1. Percentuale relativa agli investimenti (39%):

Importanza degli investimenti (39%):

Secondo il 40% delle persone intervistate dagli esperti di Arbuthnot Latham, è consigliabile diversificare il portafoglio di investimenti per ridurre il rischio e massimizzare i rendimenti potenziali. Si consiglia inoltre di rimanere informati e aggiornati, e di revisionare regolarmente la strategia di investimento in base alle condizioni di mercato, alle tendenze economiche e agli obiettivi finanziari.

È consigliabile cercare assistenza professionale. Consultare un esperto finanziario per valutare la propria propensione al rischio, gli obiettivi di investimento e creare un piano personalizzato può essere utile per affrontare le preoccupazioni legate agli investimenti, poiché vi spiegheranno in che modo e perché la vostra ricchezza viene gestita.

1. Garantire per le prossime generazioni (25%):

Garantire per i discendenti a venire (25%):

Rendere un testamento, istituire un trust e nominare i beneficiari per assicurarsi che i vostri beni siano assegnati come desiderato e per ridurre al minimo le imposte.

Possiamo consigliare di educare le persone beneficiarie riguardo alla responsabilità finanziaria, alla gestione del denaro e all’importanza della pianificazione a lungo termine prima che arrivi il momento di trasmettere la ricchezza. In questo modo, si fornisce loro le conoscenze necessarie. Un’alternativa comune è anche quella di fare donazioni per coloro che desiderano lasciare un’eredità.

1. Carico fiscale del 24%.

Onere fiscale (24%):

Consultare un esperto del settore finanziario può fornire informazioni sulle strategie di investimento a basso rischio più efficaci. È essenziale valutare le implicazioni fiscali delle scelte di investimento, la pianificazione patrimoniale e le transazioni finanziarie cruciali al fine di massimizzare la propria situazione fiscale.

1. Essere oggetto di una truffa (22%):

Essere soggetti a truffe (22%)

Consigliano di essere prudenti e scettici, di prestare attenzione alle offerte non richieste, alle richieste di informazioni personali e alle pressioni per vendite, e di accertarsi della validità di ogni opportunità finanziaria o di investimento.

Metodologia e fonti: Arbuthnot Latham ha collaborato con Atomik Research, un’agenzia di ricerca di mercato indipendente, per intervistare oltre 500 residenti nel Regno Unito con un patrimonio netto di almeno 100.000 sterline. L’indagine è stata condotta tra il 30 novembre e il 5 dicembre 2023. Il 60% dei partecipanti ha un patrimonio netto (escluso il valore immobiliare) compreso tra 100.000 e 499.000 sterline, mentre il restante 40% ha almeno 500.000 sterline. Gli investimenti escludono la proprietà immobiliare. Le risposte a questo sondaggio hanno contribuito a evidenziare le principali preoccupazioni finanziarie degli individui ad alto reddito nel Regno Unito.