Gli specialisti in finanza suggeriscono che la pianificazione per il futuro è una delle principali preoccupazioni dei britannici benestanti: il 45% teme un declino finanziario per la prossima generazione.

Gli specialisti del settore finanziario raccomandano che la pianificazione per il futuro sia una priorità per i britannici benestanti: il 45% teme un declino finanziario per la prossima generazione.

• Studio rivela che il 45% dei cittadini del Regno Unito è maggiormente preoccupato per la stabilità finanziaria delle generazioni future.
• Domanda su internet riguardo alle strategie per ridurre le tasse di integrità aumenta del 13%, ma solo il 26% dei residenti nel Regno Unito più caldi sono effettivamente preparati.
• Preoccupazioni sull’imposta di successione scatenano la pianificazione futura: Più della metà dei ricchi nel Regno Unito coinvolgono i propri figli nella discussione.

Uno studio ha rivelato che il 45% della popolazione del Regno Unito è principalmente preoccupato per la stabilità finanziaria delle generazioni future.

Richiesta su internet per le tattiche per ridurre le tasse di integrità aumenta del 13%, ma solo il 26% dei residenti più caldi del Regno Unito si prepara.

Preoccupazioni sull’imposta di successione suscitano la pianificazione futura: Più della metà dei ricchi nel Regno Unito coinvolge i propri figli nella discussione.

Un recente studio condotto dalla banca privata e commerciale Arbuthnot Latham ha rivelato che sebbene ci sia una grande preoccupazione per la sicurezza finanziaria delle prossime generazioni tra i più ricchi del Regno Unito, solo il 26% di loro ha adottato strategie fiscali per mitigare questa situazione.

Per aiutare persone con elevati patrimoni a garantire il benessere finanziario delle proprie famiglie, i professionisti di Arbuthnot Latham hanno identificato le fasi cruciali per dialogare con i propri eredi riguardo all’eredità e garantire la loro sicurezza economica.

Ci sono diverse strategie per ridurre l’impatto fiscale futuro quando si pianifica la propria situazione finanziaria.

Con la preoccupazione della metà dei più ricchi del Regno Unito riguardo al declino finanziario che la prossima generazione potrebbe affrontare, Rachel Wyatt, consulente finanziario presso Arbuthnot Latham, esplora alcune strategie per garantire di lasciare l’eredità desiderata.

Donare il dono della vita

Alcuni doni possono essere effettuati ogni anno fiscale e uscire immediatamente dalla tua proprietà per motivi di IHT, a patto che soddisfino i requisiti e siano fatti in modo permanente.

Queste includono una somma di denaro annuale donata di £ 3.000, doni fino a £ 5.000 da un genitore a un figlio in occasione del matrimonio o dell’unione civile, e regali abituali provenienti da un reddito eccedente. È inoltre consentito fare il massimo di regali fino a £ 250 a persona ogni anno fiscale, fino a quando non si è utilizzata un’altra somma permessa per la stessa persona.

I doni in eccesso di tali benefici non saranno soggetti a tasse solo se il donatore sopravvive per sette anni dopo aver effettuato il regalo.

Riformulazione: Credenza o fiducia.

I trust rappresentano un efficace strumento per concedere doni ai vostri designati. Attraverso la designazione fiduciaria e la redazione di una lettera di volontà, è possibile esercitare un certo grado di controllo o influenza sulla distribuzione dei redditi e dei beni.

Alcuni trust rappresentano un ottimo strumento per ridurre le imposte che i vostri cari devono pagare sull’eredità ricevuta e per garantire modalità di accesso al vostro dono da parte dei beneficiari. Un consulente finanziario esperto può assistervi nel comprendere le intricate dinamiche dei trust e supportarvi nell’adozione di questo pratico approccio alla gestione del patrimonio.

Riassumo il testo sulle pensioni.

Le pensioni rappresentano un fondamentale strumento di gestione del patrimonio, in quanto sono escluse dalla vostra proprietà per motivi fiscali legati all’eredità. Inoltre, costituiscono uno tra i mezzi di investimento più vantaggiosi.

Esistono diversi aspetti da tenere in considerazione, tra cui la propensione al rischio e il momento in cui si potrebbe avere bisogno di utilizzare tali fondi. Non esiste un approccio universale, quindi è essenziale ricevere consulenza finanziaria professionale per assicurarsi che la pianificazione del patrimonio sia adatta ai vostri obiettivi finanziari e di vita futuri.

Sicurezza.

Garantire la sicurezza finanziaria dei membri della propria famiglia durante momenti emotivamente difficili è di grande importanza per molte persone. Gli investimenti immobiliari possono non essere facilmente liquidabili e una polizza assicurativa può fornire un supporto finanziario per coprire in parte o totalmente le spese di successione ereditaria o altri costi legati al decesso.

È essenziale riesaminare le stime relative all’entrata di denaro per determinare di quanto capitale potrebbe essere richiesto per sostenere il vostro tenore di vita, considerare le prossime necessità di assistenza a lungo termine e valutare come impiegare eventuali eccedenze in maniera ottimale.

Analisi aziendale

Il supporto aziendale offre la possibilità di integrare la pianificazione fiscale efficiente nella vostra strategia complessiva. Questa agevolazione si applica a determinati beni e può risultare preziosa per il vostro piano di gestione del patrimonio. Coinvolgere esperti nella pianificazione finanziaria può favorire un utilizzo efficace di questo beneficio.

Implementare strategie per ridurre l’imposta di successione ora è cruciale per proteggere il patrimonio delle future generazioni. È fondamentale che le famiglie discutano in anticipo il trasferimento della ricchezza e si assicurino che la prossima generazione sia ben preparata con consulenza esperta. Secondo Rachel Wyatt, consulente patrimoniale presso Arbuthnot Latham, è comune evitare le conversazioni sull’eredità, ma questo comporta il rischio di non ottenere i risultati desiderati.

Un piano per investimenti immobiliari fornisce le risorse necessarie per condurre una discussione accurata, eliminando dubbi e permettendo ai tuoi eredi di pianificare efficacemente il proprio futuro.

Guida esperta: Temi principali da affrontare con i genitori per parlare di ereditarietà con i figli e i nipoti.

• Tema: Valori familiari, gestione responsabile della ricchezza e restituzione alla comunità: Un dibattito sull’importanza di questi aspetti.

Argomentare sui principi etici della famiglia, sull’amministrazione oculata del patrimonio e sull’essenzialità di contribuire al benessere della comunità.

• Insegnamento finanziario: Offrire istruzioni su come gestire il denaro, inclusi la creazione di un budget, il risparmio, gli investimenti e la pianificazione finanziaria per il futuro.

Educazione finanziaria: Offrire insegnamenti riguardanti la gestione del denaro, inclusi la pianificazione del budget, il risparmio, gli investimenti e la pianificazione finanziaria per il futuro.

• Pianificazione immobiliare: Illustrare i principi fondamentali della vostra strategia di pianificazione patrimoniale, inclusi testamento, trust e le vostre preferenze per la divisione dei beni.

Pianificazione patrimoniale: Illustrare i fondamenti della vostra strategia di pianificazione patrimoniale, inclusi testamento, trust e le vostre preferenze riguardo alla gestione dei beni.

• Parfrasi: È fondamentale comunicare in modo trasparente ai bambini e ai nipoti cosa potrebbero ricevere come eredità, affinché le loro aspettative siano gestite e si favorisca un dialogo aperto.

Contenuto: Comunicate chiaramente agli altri membri della famiglia cosa possono aspettarsi i bambini e i nipoti in termini di eredità, gestendo le loro aspettative attraverso una comunicazione aperta e sincera.

Metodologia e fonti dati: Arbuthnot Latham ha collaborato con Atomik Research, un’agenzia di ricerca di mercato indipendente, per intervistare più di 500 residenti nel Regno Unito con investimenti di almeno 100.000 sterline, tra il 30 novembre e il 5 dicembre 2023. Il 60% dei partecipanti ha investimenti compresi tra £ 100.000 e £ 499.000, mentre il restante 40% ha almeno £ 500.000. Gli investimenti esclusi includono quelli immobiliari. Gli esperti hanno analizzato i dati del sondaggio per identificare le principali preoccupazioni finanziarie delle persone facoltose nel Regno Unito.