Incertezza finanziaria sul costo dei carburanti al 53%, la chirurgia è inclusa nel piano di pensionamento al 39%, mentre molti rimangono ignari dei benefici pensionistici.

• Individui con un alto patrimonio netto cercano un fondo pensione di almeno £900k per garantirsi tranquillità in pensione.
• Il documento individua l’uovo più grande nel nido di alta rete del Worth per garantire un confortevole pensionamento alle donne.
• Aumento dell’incertezza finanziaria: una persona su quattro tra coloro che occupano posizioni di alto livello nel Regno Unito non è a conoscenza dei benefici pensionistici.
• Maggioranza degli individui ad alto reddito nel Regno Unito pensa al pensionamento a 62 anni, ma quasi il 40% non è consapevole dei propri investimenti pensionistici.

Individui ad alto reddito cercano un portafoglio di risparmio di almeno 900.000 sterline per la pensione per garantirsi la tranquillità finanziaria.

La ricerca condotta da Arbuthnot Latham, una banca privata e commerciale, ha rivelato carenze sorprendenti nella conoscenza dei più ricchi del Regno Unito riguardo alla pianificazione del pensionamento. Per ridurre il divario di conoscenza tra questi individui e i loro consulenti finanziari, la banca ha esaminato le attuali strategie di pensionamento, individuando le aree in cui è necessario maggiori informazioni e proponendo soluzioni per affrontare i loro obiettivi principali di pianificazione finanziaria.

L’uovo nel nido è inaspettatamente importante per la tranquillità finanziaria della mente.

Secondo la ricerca condotta da Arbuthnot Latham, la maggioranza dei più facoltosi cittadini britannici si sente tranquilla riguardo alla propria pensione, prevedendo di avere risparmi per un totale di poco più di £ 900.000 (£900,977), sufficienti a garantire circa £45.000 all’anno per un periodo di 20 anni.

In modo interessante, il ruolo del sesso è rilevante nei criteri per raggiungere la tranquillità finanziaria. Le donne benestanti affermano di aver bisogno di poco più di £ 800.000, mentre gli uomini ricchi sostengono di dover avere circa un milione di sterline in banca per sentirsi economicamente sicuri.

• Media dei redditi degli uomini: £934,957.26
• Media delle donne: 829.109,264 sterline.

Questo è in linea con i dati emersi da uno studio che indicano come le donne benestanti siano più parsimoniose degli uomini benestanti. Ad esempio, le donne con un alto patrimonio netto sono più propense degli uomini a tagliare le spese personali per articoli di lusso e tempo libero al fine di risparmiare per la pensione.

• Il 53% delle persone considera la chirurgia plastica come un’opzione per il piano di pensionamento, mentre 1 su 4 resta all’oscuro delle prestazioni pensionistiche.

Con un incremento del 53% nel numero di individui che cercano informazioni su ‘pianificazione della pensione’ su internet, emerge un evidente interesse per il futuro. Tuttavia, sembra che esista una disparità tra tale domanda e la consapevolezza tra i più facoltosi del Regno Unito riguardo alle risorse disponibili per il loro pensionamento.

Il recente studio condotto da Arbuthnot Latham ha rivelato che la maggioranza (51%) degli individui con un alto patrimonio nel Regno Unito desidera andare in pensione a 62 anni, tuttavia solo 1 su 4 ha consapevolezza del valore della propria pensione. Questo dato evidenzia le crescenti preoccupazioni riguardanti la sostenibilità del proprio tenore di vita in età avanzata, una preoccupazione condivisa da oltre il 50% dei partecipanti intervistati con un alto reddito. Per ridurre lo stress finanziario e garantire una pensione confortevole, è essenziale ricevere consulenza specializzata e supporto nella pianificazione del futuro. Chris Allen, direttore della Wealth Planning presso Arbuthnot Latham, ha sottolineato l’importanza di questo approccio.

Risparmiare per la pensione aumenta significativamente le probabilità di raggiungere l’obiettivo di possedere un pentolino del valore di 900.000 sterline. L’effetto della crescita degli investimenti composti è più marcato quando si inizia a risparmiare prima.

Riformulando il testo: “Le lesioni rappresentano strumenti molto interessanti dal punto di vista dell’ottimizzazione fiscale, in quanto offrono vantaggi fiscali e favoriscono l’efficienza degli investimenti al loro interno. Questo sottolinea l’importanza di porre attenzione alla pianificazione pensionistica.”

• Tranquillità economica mentale: Progettare il futuro per ridurre le principali preoccupazioni della popolazione del Regno Unito.

Per assicurare che gli individui più benestanti nel Regno Unito possano avere maggiore trasparenza e gestione delle proprie principali questioni finanziarie, Chris Allen, in qualità di Direttore del Wealth Planning presso Arbuthnot Latham, propone le seguenti raccomandazioni:

Continuare a seguire il proprio stile di vita anche in età avanzata.

“Inizia a pianificare il pensionamento anticipato – Comincia a mettere da parte denaro e investire per la pensione il prima possibile al fine di costruire un fondo adeguato. Si consiglia di collaborare con un consulente finanziario per creare un piano pensionistico completo. Questo comprende l’uso di previsioni sul flusso di cassa per valutare la situazione finanziaria attuale, stimare le future spese e sviluppare una strategia per garantire di poter mantenere il proprio stile di vita desiderato durante la pensione.”

Importanza delle attività finanziarie.

Raccomandazione: Per ridurre il rischio e massimizzare i rendimenti, è consigliabile diversificare il proprio portafoglio investendo in varie classi di asset, come azioni, obbligazioni, immobili e alternative come hedge fund o fondi di rendimento assoluto. È importante essere costantemente informati e aggiornati, rivedendo regolarmente la propria strategia di investimento in base alle condizioni di mercato mutevoli, alle tendenze economiche e agli obiettivi finanziari personali.

Sto cercando consigli da un professionista. Consultare un esperto finanziario per esaminare i vostri obiettivi di investimento, la propria propensione al rischio e per creare un piano di investimento su misura potrebbe alleviare le vostre preoccupazioni riguardo agli investimenti, garantendo che i vostri beni siano gestiti da professionisti con l’obiettivo di raggiungere i vostri obiettivi.

Preparare per le generazioni a venire.

“La corretta gestione dei fondi nelle mani adeguate al momento opportuno è essenziale per la pianificazione patrimoniale e la trasmissione dei beni attraverso le generazioni. È fondamentale decidere in che modo e quando desideri che i tuoi eredi ricevano i tuoi beni al fine di creare un piano personalizzato per questo scopo. Questo potrebbe coinvolgere l’uso di vari strumenti di pianificazione come i trust, ma non bisogna trascurare la preparazione. È importante assicurarsi di avere un testamento aggiornato e di nominare un rappresentante legale.”

Collaboriamo con i nostri clienti e i loro familiari per fornire istruzione ai beneficiari sugli aspetti finanziari e sui vari strumenti fiscali disponibili. Questo permetterà loro di gestire meglio la ricchezza ricevuta, rendendo il processo meno intimidatorio.

Metodologia e fonti: Arbuthnot Latham ha collaborato con Atomik Research, un’agenzia di ricerca di mercato indipendente, per intervistare oltre 500 residenti nel Regno Unito con un patrimonio investibile di almeno 100.000 sterline, tra il 30 novembre e il 5 dicembre 2023. Il 60% dei partecipanti ha un patrimonio netto (esclusi i beni immobili) compreso tra le 100.000 e le 499.000 sterline, mentre il restante 40% possiede almeno 500.000 sterline. Va precisato che il patrimonio investibile non include la proprietà immobiliare.